Un service personnalisé
clé en main
Le but de notre service de coaching financier est de vous aider à mieux comprendre votre environnement financier afin d’être en mesure de choisir les outils les mieux adaptés à vos objectifs personnels et d’entreprise.
Notre approche
Nous prenons le temps de vous écouter afin de bien comprendre votre entreprise, votre mode de vie et les obligations qui y sont associées. L’analyse de votre situation nous permet ensuite de vous présenter différentes options de structure financière et de vous proposer la solution optimale selon vos besoins à court, moyen et long terme. Le coaching financier que nous offrons est un service à part entière et n’engage à aucune obligation d’achat de produits financiers.
Pourquoi choisir le coaching SFITA ?
Connaissez-vous l’éventail des outils financiers qui sont à votre disposition, ceux qui vous permettraient de réduire votre taux d’imposition et de vous assurer le plan de retraite idéal?
La structure financière de votre entreprise est-elle optimale pour maximiser vos bénéfices?
L’approche de SFITA vise à vous fournir toute l’information afin que vous puissiez répondre à ces questions. Nous vous aidons à prendre des décisions éclairées sur différents volets :
- Devrais-je m’incorporer?
- Vaut-il mieux me verser une rémunération sous forme de salaire ou de dividendes?
- Quels placements seraient les plus avantageux en fonction de ma situation : le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) ou le régime enregistré d’épargne-retraite (REER)?
- Comment sortir de l’argent de mon entreprise le plus efficacement possible?
- Comment réduire mon taux d’imposition lors de mes retraits lorsque je serai à ma retraite?
- Suis-je à risque d’être considéré comme une entreprise de prestation de services personnels (EPSP)?
- Puis-je utiliser mes REER pour autre chose que la retraite?
Notre démarche en cinq étapes
Rencontre préliminaire - Définition du mandat
Processus visant à mieux vous connaître et à cerner vos besoins particuliers.
PREMIÈRE RENCONTRE – COACHING FINANCIER
Explication des règles financières adaptées à votre situation personnelle et à votre entreprise. Présentation des différents scénarios financiers possibles. Comparaison de votre situation financière actuelle avec celle des scénarios proposés.
DEUXIÈME RENCONTRE – STRATÉGIE FINANCIÈRE
Présentation des différentes façons de retirer des sommes de votre entreprise en tenant compte de l’impôt personnel et celui de l’entreprise. Analyse et recommandation d’une stratégie de décaissement au moment de votre retraite.
TROISIÈME RENCONTRE – STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT
Analyse de vos investissements personnels et ceux de votre entreprise. Recommandation d’une stratégie de placement optimale, en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs.
LIVRABLE
À la fin de notre processus, ensemble nous aurons mis en place une stratégie financière complète et personnalisée qui contribue à la maîtrise de votre environnement financier.Nous assurons par la suite un suivi périodique et adaptons la stratégie selon l’évolution de votre situation personnelle et de celle de votre entreprise. Nous tenons également compte des modifications dans les programmes et les budgets des deux paliers de gouvernement.
Les renseignements fournis sont fondés sur la législation fiscale actuelle et ses interprétations quant aux résidents canadiens, et sont, à notre connaissance, exacts au moment de leur publication. Toute modification ultérieure apportée à la législation fiscale et à ses interprétations peut avoir une incidence sur ces renseignements, lesquels sont de nature générale et ne visent pas à fournir des conseils d’ordre juridique ou fiscal.
Pour des questions particulières à votre situation, nous vous invitons à consulter un expert juridique, comptable ou fiscal.
Vous cherchez à améliorer votre situation financière ?
Contactez-nous et nous vous montrerons comment nous pouvons améliorer votre qualité et celle de votre famille dès maintenant et au moment de votre retraite.